Consultoria de investimentos independente e fee-only. Você me remunera para analisar, orientar e acompanhar seus investimentos — sem comissões de bancos, corretoras ou gestoras.
Bancos, corretoras e assessorias podem ser remunerados pela distribuição de produtos. Na consultoria fee-only, a remuneração vem diretamente do cliente. É um modelo diferente: você sabe quanto paga e a quem o consultor responde.
Investimentos acumulados ao longo do tempo, sem uma política clara, geram ineficiências tributárias, risco excessivo e retorno abaixo do potencial.
Um investimento pode ser bom e ainda assim estar errado para você. Prazo, liquidez, tributação, concentração, capacidade de aporte e necessidade de proteção precisam ser considerados antes de uma recomendação.
"Antes de falar em produto, preciso entender para que serve esse dinheiro. Quando você vai precisar dele, quanto risco você realmente aguenta e o que acontece com ele se você faltar. Só depois disso analisamos o que você já tem."
Independência, processo claro e acompanhamento constante. Sem letra miúda.
Sou remunerado exclusivamente por você. Nenhum centavo vem de corretoras, gestoras ou emissores de produtos. Isso significa que meu trabalho é recomendar aquilo que considero mais adequado aos seus objetivos, perfil e estratégia.
Toda carteira começa com um documento escrito. Essa estratégia é formalizada em uma Política de Investimentos (IPS) — seus objetivos, o horizonte de cada recurso, quanto risco você aceita correr e como sua situação fiscal afeta as decisões. É o que orienta cada recomendação.
Reunião mensal, relatório de performance, sugestões de aportes e acesso a uma plataforma própria com visão completa da sua carteira, histórico de decisões e análises atualizadas.
Sou consultor de valores mobiliários registrado na CVM e advogado (OAB/SC 34.019). Investimentos não existem isolados da sua realidade financeira. Por isso, meu trabalho também envolve planejamento financeiro, previdência e proteção de renda. Quando o diagnóstico identifica necessidade de seguros, a contratação é realizada separadamente por profissional habilitado. Questões jurídicas, tributárias ou sucessórias que exijam atuação específica são tratadas em conjunto com profissionais especializados.
Antes de qualquer recomendação, preciso entender para onde esse dinheiro precisa ir. Quando você vai precisar dele. Quanto você consegue aguentar perder sem tomar uma decisão ruim no pior momento. Só depois disso analisamos o que você já tem e o que precisa mudar.
Cada etapa tem um entregável concreto. Você sabe exatamente o que está sendo feito e por quê.
Levantamento dos investimentos, imóveis, participações empresariais, passivos, seguros, previdência e fluxo de caixa. O objetivo é entender sua situação financeira e patrimonial antes de definir a estratégia. Inclui análise de perfil de investidor (API) conforme CVM.
Prazo: 15 diasConstrução da estratégia personalizada: alocação por classe de ativo, benchmark, metas de retorno, horizonte e critérios de rebalanceamento.
Entregável escritoA estratégia não termina na carteira de investimentos. Analisamos e estruturamos previdência, proteção de renda e seguros de acordo com seus objetivos, sua capacidade de geração de renda e as necessidades da sua família. O objetivo é proteger tanto o patrimônio já construído quanto a capacidade de continuar construindo.
Estratégia de previdência e proteçãoAcompanhamento mensal da carteira, recomendações de aportes, rebalanceamentos e análise de oportunidades. Eu recomendo e fundamento as decisões; você mantém o controle e executa as ordens.
Reunião mensalAcesso à plataforma com performance histórica, análises setoriais, comparativo com benchmark e visão integrada da carteira. Decisões documentadas e rastreáveis.
Plataforma exclusivaSem apresentação de produto, sem compromisso. Você conta sua situação, eu ouço e digo o que vejo. Se fizer sentido continuar, continuamos.
Atendimento em São José/SC e online para todo o Brasil
O diagnóstico organiza sua situação financeira e patrimonial e mostra o que precisa ser tratado em investimentos, previdência e proteção. A partir dele, construímos sua política de investimentos e o plano de acompanhamento.
Quero fazer meu diagnósticoAtendimento em São José/SC e online para todo o Brasil